Cómo comprobar si una empresa existe antes de pagarle (y evitar estafas)
Cinco comprobaciones rápidas, la mayoría gratuitas, para verificar a una empresa española antes de hacer un pago, firmar un contrato o enviar mercancía.
Equipo editorial de IberiaData · 19 de octubre de 2026 · 2 min de lectura
Una transferencia a una empresa que no existe no se recupera. Las estafas con falsos proveedores, falsas empresas de alquiler o falsos compradores son cada vez más elaboradas: webs bonitas, facturas con logotipo y un trato muy profesional. Unos minutos de comprobación te pueden ahorrar mucho dinero.
1. Pide el CIF y comprueba el formato
Una empresa española tiene un NIF que empieza por una letra (A para anónimas, B para limitadas…) seguida de siete números y un carácter de control. Si no te lo quieren dar, mala señal.
2. Búscala en el BORME
El BORME es gratuito y publica la constitución, los nombramientos y los cambios de las sociedades. Comprueba:
- Que existe y desde cuándo.
- Quién la administra.
- Que no está en liquidación ni en concurso.
Para un documento oficial, pide una nota simple al Registro Mercantil.
3. Comprueba que el contacto es suyo
Una estafa típica: la web es de una empresa real, pero el teléfono o el email son de los estafadores. Busca la empresa por su CIF en un directorio independiente y compara el contacto con el que te han dado.
4. Llama tú
No llames al número que aparece en el email que has recibido. Llama a un número que hayas obtenido por otra vía y pregunta por la operación. Si la empresa real no sabe nada, tienes la respuesta.
5. Revisa la cuenta bancaria
El titular de la cuenta debe ser la propia empresa. Una cuenta a nombre de una persona física o de otra sociedad es motivo para parar todo.
Señales de alarma
- Prisa por cobrar o descuentos que caducan «hoy».
- Solo email gratuito y ninguna dirección física.
- Cambios de cuenta bancaria por email.
- Precios muy por debajo del mercado.
Si ya has pagado
Contacta inmediatamente con tu banco para intentar retener la transferencia y presenta denuncia. Cuanto antes actúes, más opciones tienes.
Preguntas frecuentes
¿Cómo verifico gratis que una empresa existe?+
Busca su denominación o CIF en el BORME, que publica sus actos inscritos. Para un informe oficial, solicita una nota simple al Registro Mercantil, que tiene un coste reducido.
¿Qué señales indican que una empresa puede ser una estafa?+
Que no quiera dar su CIF, que solo tenga un email gratuito y ninguna dirección, que presione para pagar rápido o que la cuenta bancaria esté a nombre de otra persona.
Escrito y revisado por el equipo editorial de IberiaData. Última actualización: 19 de octubre de 2026. Si ves algún dato desactualizado, avísanos.
